Společnost Conseq rozšířila svoji nabídku fondů v rámci doplňkového penzijního spoření – nově je možné investovat i do nového realitního účastnického fondu. Tato změna přichází poté, co od ledna 2024 mají klienti penzijních společností možnost volit takzvané alternativní účastnické fondy. Ty to umožňují podle Consequ dosáhnout na potenciálně vyšší výnosy – ovšem za cenu větší míry rizika.
Co fond bude investovat
Fond nazvaný Conseq realitní účastnický fond má investovat do různých typů nemovitostí, a to nejen v České republice, ale také v dalších zemích střední a východní Evropy. Mezi cílové sektory patří:
rezidenční prostory (byty, domy),
administrativní budovy,
obchodní prostor (retail),
sklady a logistika,
průmyslové areály,
pozemky.
Pro koho je fond určen
Podle Consequ je tento realitní fond vhodný pro ty, kdo chtějí diverzifikovat své penzijní úspory investicí, která se chová odlišně než třeba akcie. Nemovitosti totiž často přinášejí stabilnější výnosy a mohou dlouhodobě lépe chránit hodnotu portfolia před výkyvy trhu.
Co jsou realitní fondy a jak fungují
Realitní fond je investiční nástroj, který umožňuje investorům spořit nebo investovat do nemovitostí, aniž by si kupovali konkrétní dům, byt nebo jinou nemovitost přímo. Místo toho fond nakupuje různé nemovitosti, spravuje je (pronajímá, udržuje, případně prodává), a výnosy nebo zisky se dělí mezi investory podle podílu, který drží.
Princip fungování realitního fondu
Sbírání kapitálu
Lidé (či instituce) vloží peníze do fondu. Fond tak získá prostředky, aby mohl nakoupit nemovitosti.Nákup a správa
Fond vyhledá nemovitosti podle své strategie (rezidenční, retail, průmyslová, logistická, kanceláře apod.), kupuje je, spravuje (opravy, pronájem, údržba).Příjem z pronájmu
Nemovitosti generují pravidelné příjmy z pronájmu, které jsou jedním ze zdrojů výnosu pro investory.Hodnota nemovitostí + prodej
Kromě pronájmu se může zvýšit i hodnota budov či pozemků v čase. Fond může některé nemovitosti prodat se ziskem. Tento růst hodnoty může přinést dodatečný výnos.Distribuce výnosů
Zisky z pronájmu + kapitálový růst se rozdělují mezi účastníky fondu (v tomto případě investory v účastnickém fondu penzijního spoření) podle toho, kolik investovali.Rizika
Vztahují se zejména k nemovitostnímu trhu – ceny nemovitostí mohou kolísat, mohou být období nízké poptávky, problémy s pronájmem, náklady na údržbu či právní/regulační změny.
